¿Necesitas hacer un presupuesto? En este artículo te explicamos cómo hacerlo y además tendrás varias plantillas de presupuestos descargables.
Calcular con antelación los gastos de una operación o proyecto es, sin duda, la mejor forma de evitar riesgos innecesarios a la hora de ejecutarlos. Es lo que se consigue con los presupuestos, esto es, con el cálculo anticipado de la cantidad de dinero que se necesita para afrontar el gasto de alguna actividad.
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Una plantilla de presupuesto es un documento prediseñado para calcular y organizar costes de forma rápida. Te permite:
Si necesitas hacer un presupuesto o buscas plantillas de presupuestos, en este artículo te explicamos cómo hacerlo, los diferentes tipos de presupuestos que hay y te facilitamos varias plantillas de presupuestos descargables gratuitamente que podrás personalizar en formato de Excel, Word o con un editor de PDF.
Es una estimación del coste que supondrá la realización de un proyecto, teniendo en cuenta todos los gastos que se producirán. Puede ser para uso personal, para tu negocio o como propuesta comercial.
Tener un presupuesto bien definido, ya sea usando una plantilla o bien a través de programas para hacer presupuestos, te permitirá tener un mayor control y planificación financiera de los gastos que ese proyecto u operación va a suponer. De esa forma, reducirás los riesgos y podrás tomar decisiones más informadas.
Puedes usar diferentes herramientas. Para hacer un presupuesto en Excel podrás encontrar diferentes plantillas de presupuestos para crear una hoja de cálculo con la que manejar datos numéricos y texto para organizar la información en tablas, filas y columnas. También puedes hacerlo a partir de un documento en blanco.
Antes de hacerlo, es importante que tengas en cuenta algunos criterios que te permitirán fijar con mayor precisión las cantidades. Estos son algunos aspectos que habría que considerar:
Una vez que has considerado estos aspectos, lo más fácil es rellenar la plantilla con los conceptos y datos que deben incluir obligatoriamente.
Puedes descargar estas plantillas y personalizarlas directamente en tu ordenador o utilizar un software de gestión, como Holded, con el que podrás tener automatizados los datos y crear presupuestos de una manera mucho más rápida y eficaz.
Una plantilla de presupuesto es un formato preestablecido que te permite la creación más ágil y correcta de presupuestos. Este tipo de plantillas pueden estar en formato Excel, en Word y, también, en Google Sheets y otras plataformas similares. La idea es que tengas un documento editable sobre el que trabajar, que te ahorre tiempo y te permita planificar tus finanzas con mayor claridad.
Ten en cuenta que no es lo mismo si buscas un modelo de presupuesto para enviar a un cliente que si necesitas una base para definir los costes de tu boda o de un viaje. Dependiendo de si necesitas la plantilla de presupuesto para uso personal o profesional, deberás adaptar los campos y criterios.
Las plantillas de presupuesto son fundamentales para la gestión profesional, aunque no son la única solución. También hay programas que te permiten realizar presupuestos sin el uso de Excel, de forma más automatizada. En todo caso, se trata de un recurso útil para diversos fines:
En definitiva, una plantilla de presupuesto o cualquier otra herramienta similar te ayuda a llevar un mayor control del negocio, minimizando gastos y maximizando ingresos u oportunidades comerciales.
Para que sea válido, un presupuesto debe incluir:
Elaborar un presupuesto no es solo cuestión de números: es la base de una gestión financiera eficaz. Según las necesidades de tu empresa, deberás elegir entre diferentes enfoques, cada uno con un propósito clave para planificar, controlar y optimizar tus recursos. A continuación te explicamos los principales tipos de presupuestos entre los que puedes elegir.
Un presupuesto maestro es una plantilla base que centraliza toda la estructura de costes, servicios y condiciones comerciales de tu negocio. Funciona como un modelo reutilizable y permite personalizarlo rápidamente para cada cliente sin perder tiempo en formatear datos esenciales como IVA, términos de pago o partidas frecuentes.
Esta herramienta no solo agiliza la creación de presupuestos, sino que también garantiza coherencia y profesionalidad en todas tus propuestas. Al tener un formato unificado, reduce errores, ahorra horas de trabajo y proyecta una imagen más sólida frente a tus clientes. Ideal para quienes buscan eficiencia sin sacrificar claridad en sus tarifas y condiciones.
El presupuesto de operación es un documento que detalla los ingresos y gastos previstos en el día a día del negocio. Incluye costes fijos (como alquiler o software) y variables (como materiales o horas de trabajo), ayudándote a planificar el flujo de caja y evitar sorpresas financieras.
Esta herramienta es clave para tomar decisiones informadas, optimizar recursos y mantener la rentabilidad. Al proyectar tus gastos operativos, puedes ajustar precios, identificar ahorros y asegurar que tu negocio funcione de manera sostenible mes a mes. Ideal para controlar la salud financiera con precisión.
Sirve para que las empresas puedan calcular la cantidad de producto o mercancía que van a vender, en cuánto tiempo, dónde y cómo se producirán los ingresos por venta, etc. Servirá para establecer unos objetivos y un plan de actuación para no desviarse demasiado del cálculo inicial.
Con un programa de gestión de inventario que controle automáticamente los flujos de venta y el stock del negocio, será más fácil hacer un seguimiento y observar si se están cumpliendo las previsiones.
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Sirve para especificar los costes que habrá que asumir para llevar a cabo la producción del negocio. Para ello, será necesario considerar el inventario inicial, el inventario final, las ventas previstas y la producción prevista.
De nuevo, esta tarea será mucho más fácil si tienes toda esa información organizada y monitorizada en tiempo real con algún programa. También será mucho más fácil si este programa incluye creación automática de presupuestos y plantillas de presupuestos.
El de gastos también podría incluirse en el de tesorería y sirve para calcular las salidas o posibles salidas de dinero en un intervalo de tiempo. Aquí se tienen en cuenta los pagos a proveedores, las compras, los salarios del equipo, las licencias que haya que pagar, los servicios consumidos… es decir:
También denominado de flujo de efectivo, y muy relacionado con el departamento de tesorería, es una herramienta que proyecta las entradas y salidas de dinero de tu negocio en un periodo determinado. Te permite anticipar cuándo y cómo recibirás ingresos (ventas, cobros a clientes) y cuándo deberás afrontar gastos (proveedores, impuestos, nóminas), evitando problemas de liquidez.
Este presupuesto es fundamental para gestionar la tesorería con eficacia, asegurando que siempre dispones del efectivo necesario para operar. Con él puedes planificar inversiones, negociar plazos con proveedores o detectar épocas de escasez, manteniendo tu negocio estable y preparado para crecer. La clave para evitar el temido "ah, pero si yo tengo beneficios... ¡solo que no en efectivo!".
La tesorería es una de las áreas más importantes de las empresas. Es la que regula todas las operaciones monetarias del negocio y supervisa el flujo de caja, controlando en todo momento los fondos disponibles en la empresa. Al mismo tiempo, este presupuesto también sirve para efectuar una predicción de futuro que deberá ser lo más realista posible. El presupuesto de tesorería engloba el de gastos y el de cobros.
Se trata de un documento profesional que detalla los servicios o productos ofrecidos, junto con sus costes, plazos y condiciones de pago. Es tu tarjeta de presentación comercial: demuestra transparencia, organiza las expectativas del cliente y sienta las bases de un acuerdo claro antes de empezar a trabajar.
Más que un simple precio, este presupuesto es una herramienta de venta estratégica que puede marcar la diferencia entre cerrar un trato o perderlo. Una buena plantilla te ayuda a estructurar la información de forma clara y atractiva, incluyendo descuentos por pronto pago, opciones de personalización o valor añadido, lo que aumenta tus posibilidades de éxito. ¡La primera impresión cuenta!
Puedes usar diferentes herramientas. Para hacer un presupuesto en Excel podrás encontrar diferentes plantillas de presupuestos para crear una hoja de cálculo con la que manejar datos numéricos y texto. Organiza la información en tablas, filas y columnas.
Antes de hacerlo, es importante que tengas en cuenta algunos criterios que te permitirán fijar con mayor precisión las cantidades. Lo recomendable es que equilibres bien lo que costará ejecutar la operación.
Estos son algunos aspectos que habría que considerar:
Una vez que has considerado estos aspectos, lo más fácil es rellenar las plantillas de presupuestos con los conceptos y datos que deben incluir obligatoriamente.
Puedes descargar estas plantillas y personalizarlas directamente en tu ordenador o utilizar un software de gestión, como Holded, con el que podrás tener automatizados los datos y crear presupuestos de una manera mucho más rápida y eficaz.
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Aquí puedes encontrar algunas plantillas de presupuestos en formato de Word, Excel y PDF que podrás personalizar con los datos necesarios. Te servirán como presupuestos modelos para que puedas personalizarlos.
Utilizar hojas de cálculo permite automatizar cálculos (como IVA, descuentos o totales), organizar partidas detalladas y adaptarse a cualquier tipo de proyecto o sector. Con una plantilla de Excel, puedes modificar fácilmente datos sin empezar desde cero, llevar un histórico de presupuestos enviados para comparar ofertas o integrarla con otras herramientas de gestión (como bases de datos o contabilidad).
Plantilla 1
Plantilla 2
Las plantillas de Word son perfectas para quienes buscan un formato fácil de personalizar sin necesidad de conocimientos técnicos, permitiendo ajustar textos, estilos y logos en minutos. Algunas de sus ventajas clave son una edición intuitiva, ideal para modificar sobre la marcha y adaptar a cada cliente; compatibilidad universal, ya que se abre en casi cualquier dispositivo sin requerir software especializado, y la posibilidad de realizar un diseño profesional, incluyendo partidas, términos legales y espacio para branding.
Recomendada para sectores como asesorías, formación o comercios, donde la presentación clara y rápida es esencial. Además, puedes guardarlas como PDF para un acabado más pulido.
Plantilla 3
Plantilla 4
Si necesitas enviar presupuestos con un formato fijo y profesional, las plantillas en PDF son la solución perfecta. Este formato garantiza que el diseño, las fuentes y la estructura se mantengan inalterables, sin riesgo de que el cliente reciba un documento desconfigurado.
El PDF transmite seguridad y profesionalidad, ya que el formato no se puede modificar accidentalmente; es fácil de compartir y se visualiza igual en cualquier dispositivo (móvil, tablet, ordenador) y resulta ideal para añadir validez legal con tu firma electrónica o la del cliente.
Perfecto para sectores como construcción, diseño gráfico o servicios legales, donde la presentación impecable y los términos claros son clave. Además, muchas herramientas permiten rellenar campos editables antes de exportar a PDF, combinando lo mejor de ambos mundos.
Más allá de las plantillas de presupuestos, hay una forma más ágil y automatizada de realizar esta tarea. Existen soluciones digitales que incluyen la opción de realizar presupuestos y facturas de manera rápida.
Un sistema ERP en la nube como Holded te permite llevar a cabo toda la planificación financiera del negocio, además de otras funcionalidades empresariales, todo en uno. Esta herramienta se adapta bien a pequeñas y medianas empresas que busquen una solución integral y escalable.
Aunque descargar plantillas puede ser útil para mejorar la gestión de presupuestos, nada se compara con llevar esta gestión en una plataforma específica para ello.
Con Holded, podrás unificar todos los procesos en un solo lugar y gestionarlos online. Tendrás acceso a las finanzas del negocio en tiempo real, podrás automatizar tareas, y trabajar de forma más eficiente.
Un presupuesto es una propuesta que se le hace a un cliente proponiéndole una cantidad por la realización de un servicio o la venta de un producto. A diferencia de la factura, el presupuesto no tiene validez fiscal ni afecta a la contabilidad de tu empresa.
Un presupuesto es el cálculo anticipado del coste de un proyecto o servicio, teniendo en cuenta factores como la mano de obra, los materiales, el tiempo empleado, el porcentaje de beneficio, entre otros factores. Una vez aprobado por el cliente, tiene un carácter vinculante, por lo que estamos obligados a mantener el precio acordado. Una oferta, aunque puede confundirse, puede entenderse como una rebaja en el precio estimado, que se propone en un determinado momento y que puede servir para hacer más atractivo el servicio o producto ofrecido.
Un presupuesto maestro es el que reúne la información de todos los departamentos de tu empresa: producción, compras, ventas, marketing, administración…, es decir, toda la información económica referente a las finanzas de la empresa.
