¿Qué es un software de tesorería? 5 opciones para usar

La gestión de tesorería es clave dentro de las operaciones financieras de una empresa ya que está directamente vinculada con la liquidez de esta. Contar con un buen software para gestionar la tesorería que sea capaz de automatizar los cobros y pagos y que centralice el control de facturas, entre otras cosas, puede ofrecer grandes ventajas para tu negocio.

En este artículo te hablamos de los mejores TMS (Treasury Management System) y de cómo te puede ayudar en la gestión de las finanzas de tu empresa.

¿Qué es un software de tesorería?

Un software de tesorería es un programa informático que permite automatizar operaciones y procesos repetitivos relacionados con la liquidez de la empresa que se suelen realizar manualmente. De esta manera, tareas como órdenes de pago y cobro, remesas, control de facturas, gestión de presupuestos, vencimientos y seguimientos de cuentas se pueden centralizar y controlar desde una misma herramienta.

Esto permite tener una visión global y en tiempo real de la rentabilidad del negocio y de la previsión de nuevos activos y conseguir una gestión de tesorería mucho más eficaz.

Funciones principales

La gestión de tesorería mediante un software permite a las empresas tener visibilidad de su liquidez, controlar y optimizar sus flujos de caja , controlar los riesgos financieros y garantizar los procesos de pago y cobro. A continuación vemos algunas de las funciones y características de este tipo de herramientas:

• Cash management: Proporciona visibilidad , control y gestión global de la liquidez.
• Administración de los poderes bancarios en función de la cuenta, el tipo de operación o el banco, de una manera fácil.
• Seguimiento presupuestario para controlar desviaciones.
• Programación de alertas para avisar de vencimientos y establecer los plazos de las facturas en función de la forma de pago.
• Control del cambio de divisas, en caso de que la empresa opere en diferentes países, para evitar errores.
• Conectividad con las entidades bancarias: Facilita la conexión con bancos en todo el mundo para la recepción de extractos bancarios y el envío de pagos y cobros a bancos.
• Análisis e Información estadística sobre la posición global y el balance de la compañía para una mejor toma de decisiones.

¿Por qué es importante contar con un software de tesorería?

Es evidente que si tu empresa no tiene liquidez no podrá funcionar con normalidad y, por ello, llevar un buen control de los cobros y pagos es fundamental para garantizarla y poder hacer frente a todos los gastos a la vez que obtener beneficios.

Hacer este seguimiento es una tarea compleja que requiere mucha organización, análisis y atención al detalle por parte de los equipos financieros de una empresa. En este sentido, un software de tesorería puede aportar muchas ventajas ahorrando tiempo y esfuerzo. A continuación veamos los beneficios que puede aportar a tu empresa contar con este tipo de herramientas:

• Automatización y ahorro de costes
• Reducción del margen de error
• Seguridad en los pagos y control de fraude: garantiza la seguridad de las transiciones, facilita el control y minimiza los riesgos de fraude en los pagos.
• Cumplimiento normativo asegurado
• Visión a corto y medio plazo de los recursos financieros
• Obtención de información relevante para una mejor toma de decisiones.
• Desplegar el dinero en efectivo donde más se necesita
• Aumentar el rendimiento de las inversiones
• Reducir los costes de los préstamos
• Optimizar los programas de capital circulante
• Liberar el dinero en efectivo que se encuentra bloqueado
• Incrementa la posibilidad de trabajar con otros equipos en iniciativas estratégicas

Top 5 mejores software de tesorería

En el mercado encontramos diferentes software de tesorería con posibilidades y características adecuadas para cualquier tipo de negocio. Estos son los 5 mejores opciones que puedes encontrar:

1. Holded
2. Kyriba
3. Sage
4. Orama
5. Taya

Holded

Holded es uno de los mejores programa de contabilidad y facturación en la nube para autónomos y pymes con una amplia variedad de funcionalidades y automatización de tareas que les permite obtener un control óptimo de sus finanzas y estado de tesorería. Los usuarios pueden importar productos de múltiples almacenes con diferentes tarifas y categorías, así como automatizar impuestos y contabilidad y configurar alarmas de inventario para ayudar a controlar a los clientes y proveedores.

Gracias a sus paneles de control, proporciona una vista rápida de las perspectivas de negocio, con analíticas visuales en tiempo real. Los usuarios pueden mantener a sus clientes y proveedores clasificados en el mismo lugar para administrar los gastos y tener el control de los pagos y las fechas de vencimiento importantes.

En este software el cashflow se actualiza automáticamente con cada acción que se lleva a cabo en la cuenta de la empresa. También te permite visualizar la previsión de liquidez de forma gráfica y numérica, generada automáticamente a través de tus pagos y cobros, vencimientos futuros, y las previsiones que quieras añadir.

Planes y precios

Holded dispone de un periodo de prueba gratis de 14 días y tiene diferentes planes para empresas:

• Básico: con las funcionalidades esenciales por 14,5€ al mes durante los 3 primeros meses. Después 29€ al mes. Permite gestionar 1.000 facturas al año, 2 usuario + asesor y la sincronización con 5 bancos.
• Estándar: 29,5€ durante tres meses y después 59€. Permite gestionar 3.000 facturas al año, el uso de 4 usuarios + 1 asesor y conectividad ilimitada con bancos, remesas bancarias, contabilidad y roles de usuario predefinidos.
• Avanzado: Por 49,5€ al mes durante los primeros tres y después 99€. Incluye 10.000 facturas al año, 7 usuarios + asesor con roles de usuario personalizados, recordatorio de pagos y bancos ilimitados.
• Premium: Por 99,5€ al mes los primeros tres meses y 199€ al mes después. Permite la gestión de facturas ilimitadas, 15 usuarios + asesor y conectividad ilimitada con bancos. Incluye account manager exclusivo, gestiono de reservas e IVA por país.

Por otro lado, tiene dos planes para autónomos: uno gratis con 30 facturas al año y 1 usuario y el Plus, por 7,5€ los primeros tres meses y los siguientes por 15€ con 250 facturas al año, 40 escaneo gratis y 2 bancos sincronizados.

Pros y contras

Pros: Es una herramienta intuitiva y fácil de usar. Se trata de un ERP por lo que permite integrar el CRM con la facturación y contabilidad optimizando y centralizando la gestión integral de los procesos productivos de la empresa.

Cons: No está orientado a grandes compañías.

Kyriba

Se trata de una solución SaaS en la nube muy completa que te permite gestionar múltiples cuentas bancarias globales de forma segura protegiéndote de los intentos de fraude. Con Kyriba, las empresas pueden seguir e informar sobre las transacciones interempresariales para ayudar a centralizar el flujo de caja y pedir préstamos, invertir y cubrir la exposición al riesgo de forma más eficaz.

Las capacidades bancarias internas de Kyriba también incluyen el cálculo de intereses, las transacciones bancarias internas y los saldos, la presentación de informes a las filiales y mucho más.

Además, Kyriba incluye un módulo que permite a las organizaciones realizar un seguimiento e informar sobre las transacciones entre una empresa matriz y sus subsidiarias. Esta plataforma es adecuada especialmente para grandes empresas.

Planes y precios

La compañía no proporciona información sobre sus precios y planes ofrecidos. Para conocer las tarifas hay que contactar directamente con el proveedor.

Pros y contras

Pros: El software es en la nube, es fácil de usar y dispone de versión app para IOS y Android. Buena integración con los bancos.

Cons: La implementación es un tanto compleja y los precios de la plataforma son elevados. algunos usuarios consideran que es difícil alinear los recursos para el equipo de proyectos con los equipos técnicos bancarios.

Sage

Sage es una herramienta que te ofrece viabilidad y control de la liquidez con unos criterios de conciliación flexibles que permiten conseguir porcentajes de conciliación automática superiores al 80%. Da la posibilidad de gestionar tu presupuesto anual de tesorería, asegurar y proteger la solvencia financiera de tu empresa y anticipar las necesidades de liquidez o tus excedentes de tesorería.

Además, ofrece una solución de conectividad con bancos que te permitirá automatizar la recepción de tus extractos bancarios y la aprobación y transmisión de pagos y cobros a los bancos de forma totalmente segura y desde un único canal mediante la integración transparente de estándares de conectividad (Editran, Ebics, Swift, SFTP, Host to Host, APIs…)

Planes y precios

Sage ofrece un periodo de prueba gratis de 30 días y actualmente ofrece un 50% de descuento de los 6 primeros meses en sus 3 planes que son los siguientes:

• Sage para autónomos: la versión más sencilla por 10€ al mes ideal para trabajadores freelance que están iniciando su actividad.
• Sage Pro: adecuada para startups y PYMES por 25€ al mes. Ofrece el uso de múltiples usuarios, cash-flow e informes avanzados, automatización dela contabilidad y control de stock.
• Sage Contabilidad y Facturación CRM: Este plan está pensando especialmente para equipos de venta y su coste es de 45€ al mes. Dispone de todas las funciones anteriores más otras funciones más propias de CRM como la planificación y preparación de visitas y dashboard comercial automatizado.

Pros y contras

Este software de tesorería ofrece la ventaja de que además puede ampliarse a un ERP para centralizar la gestión también de marketing y ventas.

Consiste en un software que requiere instalación y no ofrece sus servicios en la nube ni en versión móvil.

Orama

Orama es un SaaS de previsión y control del flujo de caja que te permite tomar decisiones basadas en datos. Gracias a la conciliación automática de movimientos permite tener una visión diaria de la tesorería para detectar posibles problemas de liquidez.

Además, con su funcionalidad de Rolling Forecast podrás obtener previsiones del futuro financiero de tu empresa. Esta herramienta ofrece amplias posibilidades de personalización según las necesidades así como informes de resultados avanzados con diferentes tags que ayudan a analizar los KPIS seleccionados por la empresa.

Orama es adecuado tanto para negocios pequeños como grandes y permite integrar y gestionar e la plataforma más de una empresa a la vez.

Planes y precios

Orama dispone de 15 días de prueba gratis y de tres planes diferentes en función del tamaño del negocio:

• El plan Freelance: cuesta 16€ al mes y está pensado para autónomos. Incluye 1 usuario, 1 producto financiero, 6 meses de previsión, 500 operaciones al año y soporte básico, entre otros.
• Plan Growth: ideal para startups con una tarifa de 42€ al mes. Permite el uso de 2 usuarios, 5 productos financieros, 12 meses de previsión, 3.000 operaciones al año, 1 presupuesto al año y soporte básico.
• Plan Scale: por 79€ al mes pensado para empresas. Incuye 5 usuarios, 10 productos financieros, 24 meses de previsión, 5 escenarios, 7.500 operaciones al año, 4 presupuestos/año, establecer roles a diferentes usuarios y soporte premium.

Pros y contras

Pros: Lo más destacable de esta herramienta es su facilidad de uso así las posibilidades de customizar y personalizar la herramienta.

Contras: No dispone de una versión en app para dispositivos móviles. Algunos usuarios consideran que podrían mejorarse aspectos de los reportes e informes para un mejor análisis.

Taya

El software de TAyA Tesorería permite controlar los movimientos bancarios relacionados con la tesorería de la empresa: desde los extractos bancarios, hasta las decisiones financieras y las previsiones de tesorería. Se integra con otros programas básicos de gestión de la tesorería y se pueden automatizar las entradas de los ingresos de extractos bancarios y de movimientos de dinero.

Este software permite visualizar y gestionar las disponibilidades de la tesorería de la empresa, categorizar los movimientos por códigos de tesorería y presupuestarios así como hacer previsiones para la toma de decisiones. Por otro lado, promociona una gran facilidad en la gestión de divisas y de trazabilidad de todas las tareas automatizadas y posibles incidencias.

Taya ofrece diferentes plataformas de tesorería que se adaptan a las necesidades de cada empresa des de empresas pequeñas hasta organizaciones del sector público.

Planes y precios

Taya no hace públicos los precios de sus servicios de software y para obtener más información hay que contactar directamente con la empresa.

Pros y contras

Pros: Taya dispone de diferentes sistemas de gestión de tesorería que pueden usarse por separado o integrarse conjuntamente para una gestión 360 de toda la contabilidad y actividad financiera de la empresa.

Cons: Su instalación puede ser compleja y requiere tiempo.

¿Cómo elegir el mejor software de tesorería?

Para elegir un software de tesorería primero tienes que detectar cuáles son las necesidades de tu empresa y las funcionalidades que son imprescindibles para tu negocio. ¿Solo necesitas cash management o también conciliación y conectividad con bancos? Cuando detectes tus necesidades podrás saber qué software se adapta mejor a tu negocio.

El tamaño de la empresa es un factor determinante a ahora de elegir un software de tesorería así como la previsión de crecimiento. En este sentido es recomendable elegir el software que te permita sacar el máximo rendimiento a la gestión de liquidez de tu negocio y que sea posible visualizar todos y cada uno de los datos, por muchos que sean.

Otro punto a favor a la hora de decantarse por una opción u otra es la flexibilidad de la herramienta. Cuanta más flexibilidad exista para modificar la plataforma mejor, ya que aunque tu negocio crezca y cambie podrás seguir utilizando la misma herramienta sin necesidad de volver a pasar por el procesos y la inversión inicial que representa la implantación.

También es fundamental considerar si la herramienta puede adaptarse a otros software que tu negocio esté usando actualmente, como un ERP (sistema de planificación de recursos empresariales) o un CRM (customer relationship management).

Por último, otros aspectos a valorar son la usabilidad de la herramienta, la relación calidad-precio y el soporte del equipo técnico para ayudarte en cualquier duda o incidencia.

Preguntas Frecuentes