Previsión de tesorería y cash flow forecasting
Anticipa tus necesidades de liquidez, proyecta tu cuenta de resultados y simula escenarios hipotéticos. Todo conectado en tiempo real con tu contabilidad real, sin Excel ni hojas de cálculo.
Plan financiero
P&L y caja
Previsión de cuenta de resultados y de caja
Proyecta tu cuenta de pérdidas y ganancias y tu flujo de caja a 3, 6 o 12 meses. Holded calcula automáticamente cobros, pagos, IVA, impuestos y gastos recurrentes a partir de tus facturas y movimientos reales.
P&L a 12 meses vista
Visualiza tus ingresos, costes y margen proyectados, desglosados por cuenta contable.
Posición de caja futura
Sabrás exactamente cuánto efectivo tendrás cada mes a partir de facturas pendientes, pagos programados y gastos recurrentes.
Por cuenta y por categoría
Desglosa cobros, pagos e impuestos a nivel de cuenta contable. Detecta rápido dónde se va el dinero.
Múltiples escenarios
Simula tantos escenarios como necesites
Crea escenarios optimista, pesimista y base sobre los mismos datos. Compara cómo afecta a tu caja contratar a alguien, lanzar un producto o retrasar un cobro. Toma decisiones con datos, no con corazonadas.
Escenarios ilimitados
Duplica tu escenario base y modifica supuestos: ingresos, costes, plazos de cobro o de pago. Compáralos lado a lado.
Análisis what-if
¿Qué pasa si pierdo a mi mayor cliente? ¿Si subo precios un 10 %? ¿Si abro otra oficina? Mide el impacto antes de decidir.
Históricos vs. previsto
Compara tus previsiones con la realidad mes a mes para afinar el modelo y mejorar la precisión con el tiempo.
100 % automático
Conectado con tu contabilidad real
Olvídate de exportar a Excel y actualizar manualmente. La previsión se alimenta sola con tus facturas emitidas y recibidas, tus cuotas recurrentes, los movimientos bancarios conciliados y tus impuestos. Cada cambio se refleja al instante.
Datos en vivo
Cada factura, gasto o movimiento bancario actualiza la previsión en tiempo real. Sin importar CSVs ni copiar y pegar.
Profundiza en flujo de caja y tesorería
Recursos para entender mejor tu cash flow y mejorar la previsión de tu negocio.
Software de tesorería completo
Conecta bancos, automatiza la conciliación y controla tu flujo de caja en una sola plataforma.
Reglas de conciliación bancaria
Reglas que concilian solas tus movimientos bancarios y mantienen los datos al día para tu previsión.
Programa de contabilidad
La contabilidad real que alimenta la previsión: facturación, gastos, impuestos y cierres conectados.
Preguntas frecuentes
El cash flow forecasting o previsión de tesorería es la estimación de los cobros y pagos que tendrá tu empresa en un periodo futuro (3, 6 o 12 meses). Permite anticipar problemas de liquidez, planificar inversiones y simular el impacto de decisiones antes de tomarlas.
El forecasting de P&L proyecta ingresos y gastos según el principio de devengo (cuándo se generan), mientras que el forecasting de caja proyecta cobros y pagos reales (cuándo entra y sale el dinero). Holded te muestra ambos en paralelo para que veas la diferencia entre tu beneficio contable y tu liquidez real.
La previsión se alimenta automáticamente de tus facturas emitidas y recibidas, contratos recurrentes, movimientos bancarios conciliados e impuestos calculados en Holded. No tienes que importar nada manualmente: cada cambio en la contabilidad se refleja al instante en la previsión.
Sí. Puedes crear escenarios ilimitados (optimista, pesimista, contratación, lanzamiento de producto…) modificando supuestos sobre los mismos datos base. Holded te permite verlos lado a lado para tomar decisiones informadas.
