Previsió de tresoreria i cash flow forecasting
Anticipa les teves necessitats de liquiditat, projecta el teu compte de resultats i simula escenaris hipotètics. Tot connectat en temps real amb la teva comptabilitat real, sense Excel ni fulls de càlcul.
Pla financer
P&L i caixa
Previsió del compte de resultats i de caixa
Projecta el teu compte de pèrdues i guanys i el teu flux de caixa a 3, 6 o 12 mesos. Holded calcula automàticament cobraments, pagaments, IVA, impostos i despeses recurrents a partir de les teves factures i moviments reals.
P&L a 12 mesos vista
Visualitza els teus ingressos, costos i marge projectats, desglossats per compte comptable.
Posició de caixa futura
Sabràs exactament quant efectiu tindràs cada mes a partir de factures pendents, pagaments programats i despeses recurrents.
Per compte i per categoria
Desglossa cobraments, pagaments i impostos a nivell de compte comptable. Detecta de seguida on se'n va el diner.
Múltiples escenaris
Simula tants escenaris com necessitis
Crea escenaris optimista, pessimista i base sobre les mateixes dades. Compara com afecta la teva caixa contractar algú, llançar un producte o endarrerir un cobrament. Pren decisions amb dades, no amb intuïcions.
Escenaris il·limitats
Duplica el teu escenari base i modifica supòsits: ingressos, costos, terminis de cobrament o de pagament. Compara'ls de costat.
Anàlisi what-if
Què passa si perdo el meu client més gran? I si pujo preus un 10 %? I si obro una altra oficina? Mesura l'impacte abans de decidir.
Històrics vs. previst
Compara les teves previsions amb la realitat mes a mes per afinar el model i millorar la precisió amb el temps.
100 % automàtic
Connectat amb la teva comptabilitat real
Oblida't d'exportar a Excel i actualitzar manualment. La previsió s'alimenta sola amb les teves factures emeses i rebudes, les quotes recurrents, els moviments bancaris conciliats i els teus impostos. Cada canvi es reflecteix a l'instant.
Dades en viu
Cada factura, despesa o moviment bancari actualitza la previsió en temps real. Sense importar CSVs ni copiar i enganxar.
Aprofundeix en flux de caixa i tresoreria
Recursos per entendre millor el teu cash flow i millorar la previsió del teu negoci.
Programari de tresoreria complet
Connecta bancs, automatitza la conciliació i controla el teu flux de caixa en una sola plataforma.
Regles de conciliació bancària
Regles que concilien soles els teus moviments bancaris i mantenen les dades al dia per a la teva previsió.
Programari de comptabilitat
La comptabilitat real que alimenta la previsió: facturació, despeses, impostos i tancaments connectats.
Preguntes freqüents
El cash flow forecasting o previsió de tresoreria és l'estimació dels cobraments i pagaments que tindrà la teva empresa en un període futur (3, 6 o 12 mesos). Permet anticipar problemes de liquiditat, planificar inversions i simular l'impacte de decisions abans de prendre-les.
El forecasting de P&L projecta ingressos i despeses segons el principi de meritació (quan es generen), mentre que el forecasting de caixa projecta cobraments i pagaments reals (quan el diner es mou). Holded et mostra tots dos en paral·lel perquè vegis la diferència entre el teu benefici comptable i la teva liquiditat real.
La previsió s'alimenta automàticament de les teves factures emeses i rebudes, contractes recurrents, moviments bancaris conciliats i impostos calculats a Holded. No has d'importar res manualment: cada canvi en la comptabilitat es reflecteix a l'instant en la previsió.
Sí. Pots crear escenaris il·limitats (optimista, pessimista, contractació, llançament de producte…) modificant supòsits sobre les mateixes dades base. Holded et permet veure'ls de costat per prendre decisions informades.
