Automatiza la conciliación con reglas personalizadas
Define reglas una vez y deja que Holded concilie tus movimientos bancarios automáticamente. Sin trabajo manual, sin errores.
Motor de reglas
Dile a Holded qué conciliar y deja que lo haga
Construye reglas de conciliación con la misma lógica que le darías a un compañero. Combina importes, descripciones, cuentas y contactos: Holded vigila cada movimiento entrante y aplica la regla en el momento en que encaja.
Condiciones flexibles
Combina rangos de importe, palabras clave, cuentas bancarias y etiquetas en una sola regla. Cubre todos los pagos recurrentes sin escribir una línea de código.
Concilia en bloque con un clic
Aplica una regla nueva de forma retroactiva y limpia meses de movimientos pendientes en segundos.
Pagos Stripe → ingresos
Si
- Importe≥ €500
- Descripcióncontiene "Stripe"
- CuentaBBVA · 4521
Entonces
Conciliar con factura de ingresos
Enlaza con la factura abierta
Añadir etiquetas
payments · stripe
142 coincidencias este mes
Sugerencias con IA
Holded te propone la conciliación antes de que la pidas
Para los movimientos que ninguna regla cubre, Holded analiza los patrones de tu histórico y propone la mejor coincidencia con un nivel de confianza. Aprueba en bloque las obvias y revisa el resto.
Nivel de confianza
Cada sugerencia indica cómo de seguro está Holded. Aprueba automáticamente todo lo que supere el umbral que tú elijas.
Aprende de cada corrección
Cada vez que corriges una coincidencia, la siguiente tanda de sugerencias afina más.
Sugerencias IA
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Tarjeta · alquiler oficina
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Alquiler abril · arrendador
94%·Auto10/04 · BBVA
SEPA · nómina del mes
− €2,310
#P-2024-04
Nóminas abril
72%·Revisar
Aprobar automático · coincidencias superiores al 90%
Reglas que trabajan por ti
Configura condiciones basadas en importes, descripciones o contactos, Holded hace el resto.
Reglas personalizadas
Crea reglas basadas en rangos de importe, palabras clave en descripciones, o contactos y categorías específicas.
Coincidencia automática
Cuando un movimiento bancario coincide con una regla, Holded lo concilia automáticamente, sin intervención.
Gestión de excepciones
Los movimientos que no coinciden con ninguna regla se marcan para revisión. Nada se escapa.
Horas ahorradas cada semana
Las empresas con transacciones recurrentes ahorran más de 5 horas semanales con reglas de conciliación automática.
Preguntas frecuentes
Las dos, en ese orden. Las reglas cubren los movimientos recurrentes que puedes describir con exactitud: alquiler, nóminas, pagos de Stripe. Las sugerencias de IA capturan todo lo demás, incluidos los pagos esporádicos donde montar una regla no compensa.
Holded sincroniza con más de 200 bancos europeos mediante conexiones PSD2. Las reglas y las sugerencias de IA se ejecutan sobre los movimientos que llegan de tu banco: funcionan igual con cuentas españolas, europeas o internacionales.
Sí. Pausa, edita o elimina cualquier regla desde una sola pantalla. Los cambios aplican a los nuevos movimientos al instante; las conciliaciones pasadas no se tocan salvo que decidas reaplicar la regla.
Las reglas existentes pueden apuntar a una o varias cuentas. Cuando conectas un banco nuevo decides si cada regla la incluye o se mantiene aislada: útil si gestionas varias empresas en el mismo workspace de Holded.
Sí. Cada conciliación queda con fecha, hora y origen (regla, sugerencia de IA o confirmación manual). Tu asesor tiene un rastro limpio y tú mantienes el control.