Contabilidad Finanzas

5 claves para una integración de tesorería exitosa

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5 claves para una integración de tesorería exitosa

La tesorería de una empresa es uno de los ejes centrales sobre los que se articulan las otras partes de la empresa y, en especial, sobre el que se construye su crecimiento. Entre otras cosas, una correcta integración de la tesorería ayuda a prevenir los problemas relativos a las finanzas.


Por ese motivo, conviene conocer las líneas maestras que nos llevarán a tener una integración de tesorería exitosa a corto y medio plazo. Veamos cuales son las principales cinco claves a tener en cuenta a la hora de obtener el máximo rendimiento:

Centralización de la tesorería

Toda empresa que quiera tener las cuentas bien controladas ha de pasar por un proceso de centralización, limitando de este modo las gestiones económicas que harán las delegaciones de la compañía en cuestión. Todas las decisiones susceptibles de pasar por tesorería han de ser tomadas desde la sede central, con el objetivo primero de llevar el máximo control.

Además, esta medida reduce los costos asociados a la administración local de cada operación, con lo que esa decisión sirve para generar valor y ventajas competitivas respecto a las empresas que sí tienen tesorerías descentralizadas.

Automatizar la tesorería

Esta decisión pasa por implementar un sistema de gestión de tesorería online, caso de Holded. A partir de esta app, el departamento que se haga cargo de las operaciones relacionadas con la tesorería podrá poner el piloto automático para que Holded se conecte al los bancos y haga las compras por el equipo en cuestión.

Esta integración ayuda a optimizar los recursos, pues los tesoreros corren menos riesgo de cometer errores humanos en tareas rutinarias y a su vez pueden enfocar sus esfuerzos en labores de mayor precisión y calidad.

Controlar el flujo de efectivo

La sección encargada de la tesorería tiene entre sus funciones realizar pronósticos que refuercen los objetivos de la empresa. Si el pronóstico sobre el cashflow es preciso, la administración de liquidez y capital de trabajo será mucho más confiable.

Administración de comodines y riesgos

Contar con estrategias de cobertura sirve para minimizar el riesgo económico, incrementar el control en los precios y evitar pérdidas. Estas estrategias ayudan, incluso, a generar predicciones en los precios de los insumos. Gracias a ello el tesorero puede asesorar al resto de departamentos internos de la organización y ofrecer una ventaja competitiva en todos los productos ofertados por la compañía.

Gestión del capital de trabajo

El capital de trabajo es dinero disponible para poder realizar las actividades cotidianas de un negocio, y su correcta administración es un factor clave para el devenir de cualquier empresa. En ese sentido, un manejo poco efectivo del mencionado capital de trabajo puede desembocar en requerimientos de efectivo que conlleven financiamientos imprevistos demasiado caros, con lo que se perdería cierta capacidad competitiva.

En definitiva, un tesorero necesita integrar la tesorería en la cadena de suministro de la empresa para que la información generada a partir de esa integración determine las decisiones que se tomarán en un futuro próximo. Análisis, pronóstico y toma de decisiones; la tesorería actual no es una simple cuestión monetaria.